Payment reconciliation
Identificación y conciliación automática de pagos
Centraliza pagos de ventanilla bancaria, tiendas de conveniencia y SPEI referenciado para identificar cada depósito, aplicarlo al cliente correcto y conservar trazabilidad hasta su conciliación definitiva.
Qué resolvemos
Del depósito recibido al pago correctamente aplicado.
La plataforma administra clientes, créditos, contratos y referencias de pago. Cada evento entrante se cruza con reglas de identificación para determinar cliente, obligación, monto y canal; después avanza por estados controlados hasta quedar aplicado y conciliado.
El motor contempla notificaciones en línea y layouts que pueden llegar posteriormente. También administra parciales, excedentes, vencidos, duplicados, discrepancias y reversos, con una bandeja de excepciones para resolver casos sin perder evidencia.
Capacidades de la solución
Los módulos que sostienen la operación.
Cada componente se configura e integra de acuerdo con el modelo, proveedores y sistemas del cliente.
Ventanilla bancaria
Empresa, convenio y referencia o código de barras para identificar depósitos recibidos.
Tiendas de conveniencia
Referencias con código de barras o QR y confirmación mediante API del proveedor.
SPEI referenciado
CLABE o referencia por cliente, notificación en línea y datos de rastreo de la transferencia.
Motor de aplicación
Reglas para vincular cliente, crédito, contrato, parcialidad, saldo y fecha de pago.
Excepciones
Duplicados, parciales, excedentes, vencidos, diferencias, pagos no identificados y reversos.
Dashboard y reportes
Estados, pendientes, conciliados, auditoría, exportaciones y trazabilidad por canal.
Cómo lo hacemos
De la definición a producción.
Generar referencia
El sistema crea instrucciones únicas para el cliente, crédito y canal seleccionado.
Recibir evento
Procesa webhook, API o layout y conserva el evento original del proveedor.
Identificar y aplicar
Valida referencia, monto, reglas y obligación antes de afectar el estado de cuenta.
Conciliar
Cruza la confirmación operativa con la liquidación y cierra o escala diferencias.
Pensado para
La tecnología se adapta a tu negocio.
Construyamos la solución alrededor de lo que realmente necesitas.
Preguntas frecuentes
Antes de comenzar.
¿Qué pasa si el layout llega después?
El pago puede permanecer como identificado o pendiente de liquidación y conciliarse cuando llegue el archivo definitivo, conservando ambos eventos.
¿Maneja pagos parciales o excedentes?
Sí. Las reglas pueden aplicar parciales, separar excedentes, detectar vencidos, marcar discrepancias o enviar el caso a revisión.
¿Se puede integrar con el sistema de cartera actual?
Sí. Exponemos APIs o conectores para consultar obligaciones, aplicar pagos y devolver estados al core de crédito, ERP o sistema existente.